遼寧平安產(chǎn)險：「風(fēng)險提示」預防洗錢(qián)風(fēng)險系列宣導（第四期）

反洗錢(qián)工作離不開(kāi)社會(huì )公眾的理解和支持。社會(huì )公眾應該關(guān)注和了解反洗錢(qián)的知識，遵守反洗錢(qián)的法律法規，配合金融機構的反洗錢(qián)工作。

（一）主動(dòng)配合金融機構進(jìn)行身份識別：

1、開(kāi)辦業(yè)務(wù)時(shí)，請您帶好身份證件

2、大額現金存取時(shí)，請出示身份證件

3、他人替您辦理業(yè)務(wù)，請出示他（她）和您的身份證件

4、身份證件到期更換的，請及時(shí)通知金融機構進(jìn)行更新

（二）不要出租或出借自己的身份證件

出租或出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：

1、他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；

2、可能協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)；

3、可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”；

4、您的誠信狀況受到合理懷疑；

5、因他人的不正當行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損。

（三）不要出租或出借自己的賬戶(hù)、銀行卡和U盾

金融賬戶(hù)、銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢(qián)資金監測和經(jīng)濟犯罪案件調查的重要途徑。毒販、恐怖分子、受賄官員以及其他罪犯都可能利用您的賬戶(hù)、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)，因此不出租、出借金融賬戶(hù)、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務(wù)。

（四）不要用自己的賬戶(hù)替他人提現

通過(guò)各種方式提現是犯罪分子最常采用的洗錢(qián)手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶(hù)（包括銀行卡賬戶(hù)）或公司的賬戶(hù)為他人提取現金，為他人洗錢(qián)提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶(hù)將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請不要用自己的賬戶(hù)替他人提現。

（五）選擇安全可靠的金融機構

金融機構為客戶(hù)提供融資、資產(chǎn)管理、財富增值和保值等服務(wù)，接受監管和履行反洗錢(qián)義務(wù)是對客戶(hù)和自身負責。非法金融機構逃避監管，為犯罪分子和恐怖勢力提供資金支持、轉移資金、清洗“黑錢(qián)”，成為社會(huì )公害。

（內容來(lái)源：中國人民銀行官網(wǎng)）

消息來(lái)源：平安產(chǎn)險遼寧分公司

免責聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買(mǎi)賣(mài)依據。

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