基金累計凈值是什么意思？單位凈值的計算公式是什么？

基金累計凈值是什么意思?

基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來(lái)的分紅業(yè)績(jì)之和，體現了基金從成立以來(lái)所取得的累計收益(減去一元面值即是實(shí)際收益)，可以比較直觀(guān)和全面地反映基金在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時(shí)間，則可以更準確地體現基金的真實(shí)業(yè)績(jì)水平。

基金累計凈值和單位凈值有啥區別?

1.定義不同：基金單位凈值是每份額的基金在當日的價(jià)值，累計凈值指基金體現的是基金成立以來(lái)的累計收益。

2.反映不同：?jiǎn)挝粌糁捣从车氖悄骋粫r(shí)間點(diǎn)基金持有人的權益，累計凈值反映基金在運作期間的歷史表現。

3.計算不同：?jiǎn)挝粌糁?(基金資產(chǎn)總值-基金負債)/基金總份額。累計凈值=基金單位凈值+基金歷史上累計單位派息金額(基金歷史上所有分紅派息的總額/基金總份額)。

累計凈值越高越好嗎?

累計凈值一般是指基金單位累計凈值，是基金單位凈值與基金成立后歷次累計單位派息金額的總和，反映該基金自成立以來(lái)的所有收益的數據。

累計凈值越高越好，因為累計凈值是能在一定程度上反映基金的盈利能力，這個(gè)數值越高，就說(shuō)明基金的盈利能力越強。但也不能一概而論，因為還要考慮基金成立時(shí)間長(cháng)短和市場(chǎng)環(huán)境。累計凈值是該基金自發(fā)行成立以來(lái)的凈值，包括了分紅，拆分份額等。

單位凈值的計算公式是什么?

單位凈值計算公式為：?jiǎn)挝粌糁?(總資產(chǎn)-總負債)/基金總份額，反映的是基金現階段的價(jià)值和單位預期收益;累計凈值計算公式為：基金累計凈值=單位凈值+基金成立以來(lái)累計分紅之和，反映該基金自成立以來(lái)的所有預期收益的數據。

一般來(lái)說(shuō)，基金的單位凈值要低于其累計凈值，但是也會(huì )出現一些特殊的情況，導致單位凈值高于累計單位凈值。

1、場(chǎng)內 ETF 產(chǎn)品折算而導致的累計凈值低于單位凈值。比如，南方中證 500ETF 于 2015 年 4 月 14 日實(shí)施份額折算，每份基金份額折算成 0.28032483，導致累計凈值遠遠低于單位凈值。

2、封閉式基金或開(kāi)放式基金轉型了，轉型后的業(yè)績(jì)表現不好，導致累計凈值低于單位凈值。

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