A 期貨與衍生品人才現狀
隨著(zhù)我國期貨與衍生品市場(chǎng)的創(chuàng )新發(fā)展，期貨行業(yè)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域不斷拓展，行業(yè)人才瓶頸問(wèn)題越來(lái)越突出。據中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )的統計，截至2018年6月30日，中國期貨從業(yè)人員總量為5.72萬(wàn)人，其中在期貨公司就職的從業(yè)人員數量為2.99萬(wàn)人，在證券公司從事中間介紹業(yè)務(wù)的從業(yè)人員數量為2.72萬(wàn)人。人才是實(shí)現民族振興、贏(yíng)得國際競爭主動(dòng)地位的戰略資源。在期貨行業(yè)快速發(fā)展和對外開(kāi)放的形勢下，期貨公司對復合型、創(chuàng )新型以及國際化高端專(zhuān)業(yè)人才的需求不斷增加。
人才結構現狀
期貨行業(yè)人才結構問(wèn)題突出體現為投研力量的缺乏。很長(cháng)一段時(shí)間，期貨分析師很難像券商分析師一樣創(chuàng )造直接效益，一度成為期貨行業(yè)的“弱勢群體”，處境十分尷尬。一些經(jīng)營(yíng)不佳的期貨公司甚至撤銷(xiāo)了研究部門(mén)，或者將分析師推到市場(chǎng)一線(xiàn)做另類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)人員。一些優(yōu)秀的分析師，或被券商等大型金融機構挖走，或自主創(chuàng )業(yè)。隨后，期貨公司資管業(yè)務(wù)規?？焖僭鲩L(cháng)，但大部分都是通道業(yè)務(wù)，大多數期貨公司資管的自主管理能力很弱，制約期貨公司自主管理能力提升的一個(gè)重要原因就是投研力量不足。
隨著(zhù)私募機構的崛起，以及期貨公司資管轉向自主管理和風(fēng)險管理公司業(yè)務(wù)的拓展，過(guò)去一度受冷落的分析師地位正在提升，但期貨行業(yè)內優(yōu)秀分析師很少，已經(jīng)成為稀缺資源。分析師不僅可以通過(guò)調研等活動(dòng)積累大量的企業(yè)資源以促成業(yè)務(wù)合作，而且還可以協(xié)助開(kāi)展業(yè)務(wù)。
從企業(yè)層面來(lái)看，雖然近年來(lái)越來(lái)越多的企業(yè)利用期貨市場(chǎng)很好地管理了市場(chǎng)風(fēng)險，但還有很多企業(yè)沒(méi)有運用期貨工具，一些企業(yè)運用的效果不好，這與實(shí)體企業(yè)缺乏期貨相關(guān)專(zhuān)業(yè)人才有關(guān)。投研人才對行業(yè)有著(zhù)深刻的認識和了解，可以走進(jìn)企業(yè)對其進(jìn)行培訓指導，甚至可以幫助企業(yè)培育相關(guān)人才。如果企業(yè)能得到期貨公司投研力量的大力支持，相信他們會(huì )重視期貨工具，并能很好地利用期貨工具管理風(fēng)險。
人才規?，F狀
期貨行業(yè)現有的人才規模難以滿(mǎn)足行業(yè)發(fā)展的需求。未來(lái)期貨行業(yè)的人才需求規模巨大，主要包括企業(yè)層面的人才需求、金融機構層面的人才需求和交易所、期貨公司層面的人才需求。
從企業(yè)層面的人才需求來(lái)看，國內4家期貨交易所共上市59個(gè)期貨期權品種(截至2018年12月31日)，規模以上(工業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入5000萬(wàn)元以上，商品流通企業(yè)銷(xiāo)售額5000萬(wàn)元以上)現貨企業(yè)大概是50萬(wàn)個(gè)(截至2016年年底)，假設每家規模以上企業(yè)對一種期貨期權品種的使用存在需求，企業(yè)層面的人才需求至少是50萬(wàn)人。
從金融機構層面的人才需求來(lái)看，截至2016年年底，我國市級以上地方政府投融資平臺，銀行、保險、證券、基金、信托、期貨共4000多個(gè)法人。私募管理人員17271個(gè)，備案私募基金42623只，總計也是10萬(wàn)人以上的規模。
從交易所、期貨公司的人才需求來(lái)看，截至2017年12月31日，全國共有4家期貨交易所，149家期貨公司，1600多家期貨營(yíng)業(yè)部，急需期現結合人才、投資顧問(wèn)人才、基金經(jīng)理人才、產(chǎn)品設計人才、境外期貨人才、量化風(fēng)控人才、金融衍生品高端人才、研發(fā)型營(yíng)銷(xiāo)人才。
人才培養現狀
現有期貨人才培養模式不能夠完全滿(mǎn)足行業(yè)的需求。我國目前已經(jīng)是全球第二大經(jīng)濟體，隨著(zhù)供給側結構性改革不斷深化，實(shí)體企業(yè)利用期貨市場(chǎng)管理價(jià)格風(fēng)險的需求與日俱增，為期貨市場(chǎng)發(fā)展開(kāi)辟了廣闊空間。
從金融業(yè)發(fā)展趨勢來(lái)看，隨著(zhù)金融改革和發(fā)展的深入推進(jìn)，各專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)之間的壁壘正在消解，期貨市場(chǎng)與證券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、銀行市場(chǎng)、保險市場(chǎng)之間的聯(lián)系更為緊密，合作更為深入。期貨行業(yè)要求從業(yè)者具有一定的經(jīng)濟、金融、不同行業(yè)基礎知識的儲備和對當前市場(chǎng)情況的了解，這就導致初出校門(mén)的高校學(xué)生進(jìn)入期貨行業(yè)適應較慢，需要期貨公司或相關(guān)企業(yè)較長(cháng)時(shí)間的培養。
B 高校期貨人才培養普遍存在的問(wèn)題
高校期貨人才培養效果與社會(huì )需求有偏差
高校期貨人才主要的就業(yè)去向為期貨公司、證券公司、銀行和基金公司等金融類(lèi)機構，以及有套期保值、套利交易需求的現貨企業(yè)。期貨公司所需的核心人才是銷(xiāo)售型人才和交易型人才。
從當前社會(huì )對期貨人才的需求來(lái)看，大體上要求具備三個(gè)能力：一是基本的職業(yè)技能;二是市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)及公關(guān)能力;三是期貨實(shí)際投資操作能力。這說(shuō)明期貨人才不僅要求理論知識扎實(shí)，更重要的是要將理論與中國實(shí)踐相結合，會(huì )學(xué)以致用。然而，有不少用人單位反映，很多新聘高校畢業(yè)生需重新學(xué)習期貨理論專(zhuān)業(yè)知識，而且在校期間所培養的實(shí)踐能力也不能滿(mǎn)足現代金融機構和企業(yè)對期貨人才的要求。由此可知，高校在期貨人才培養效果上與社會(huì )需求有偏差。
高校缺乏兼具理論與實(shí)踐經(jīng)驗的教師
一名合格的期貨課程任課教師既需要有扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)理論基礎，也需要具備豐富的期貨運用實(shí)踐經(jīng)驗，否則很難勝任相關(guān)課程的教學(xué)任務(wù)。目前，很多開(kāi)設金融專(zhuān)業(yè)的高校能夠專(zhuān)注于期貨理論與實(shí)踐方向的師資力量普遍缺乏，從事期貨類(lèi)課程教學(xué)的大多為年輕教師，缺乏豐富的教學(xué)經(jīng)驗和教學(xué)技能，而且大多數教師缺乏證券、期貨等行業(yè)的從業(yè)經(jīng)驗。這主要是因為相對于銀行、證券、基金公司、期貨公司等金融機構的高薪待遇和發(fā)展前景，高校在吸引優(yōu)秀的應用型金融專(zhuān)業(yè)人才方面基本上不占任何優(yōu)勢。
雖然部分教師也買(mǎi)過(guò)股票或者基金，但投資業(yè)績(jì)并不理想，實(shí)際投資能力與大多數散戶(hù)并沒(méi)有本質(zhì)區別。缺乏投資實(shí)踐經(jīng)驗的教師，在授課過(guò)程中往往更偏重于講述期貨理論知識，脫離了期貨市場(chǎng)的生動(dòng)實(shí)踐，難以激發(fā)學(xué)生的學(xué)習興趣，忽視了學(xué)生實(shí)踐能力的培養。
高校教學(xué)模式難以調動(dòng)學(xué)生學(xué)習的積極性
高校為節約成本多采用七八十人左右的大班教學(xué)，金融專(zhuān)業(yè)教學(xué)多以課堂講授為主，較少采用討論式、模擬教學(xué)、啟發(fā)式、案例式等教學(xué)方法。這種教學(xué)方式不適合期貨這種應用性較強的課程學(xué)習，難以調動(dòng)學(xué)生的學(xué)習積極性和主動(dòng)性。
此外，大多高校本科培養計劃中雖然增加了實(shí)驗和實(shí)踐教學(xué)比例，旨在提高學(xué)生的動(dòng)手能力和實(shí)踐操作能力。不過(guò)，總體來(lái)看，很多學(xué)校只是通過(guò)簡(jiǎn)單的理論模型驗證讓學(xué)生自己操作來(lái)實(shí)現，教學(xué)方法單調，學(xué)生基本不進(jìn)行思考。
單一的考核方式不利于學(xué)生理解和運用知識
大部分高校的考核成績(jì)分為平時(shí)成績(jì)和期末考試成績(jì)，一般期末考試成績(jì)的比重較大，通常為60%—80%，期末考試以閉卷考試為主，較少以小論文或者研究報告的考查形式。
根據與同行的交流了解到，期末閉卷考試比寫(xiě)小論文或研究報告的結果稍微好一點(diǎn)。理論考試至少會(huì )督促學(xué)生復習、回顧一下該課程的重點(diǎn)和主要知識，而寫(xiě)小論文或研究報告，學(xué)生普遍抄襲嚴重，并且主要知識聽(tīng)過(guò)就忘或者平時(shí)壓根就沒(méi)聽(tīng)課，開(kāi)課的意義全無(wú)。當然，期末理論考試也有弊端，學(xué)生往往在考試前要求老師劃重點(diǎn)，并用突擊記憶的方式來(lái)應付考試，以這種方式學(xué)到的知識是短暫而殘缺的，而且考試后很快就遺忘了，更不用提如何運用知識。
關(guān)于平時(shí)成績(jì)，老師通常根據學(xué)生出勤、課堂表現和作業(yè)而定，部分老師嫌麻煩連作業(yè)都很少布置。在大班教學(xué)的情況下，很難有機會(huì )讓每個(gè)學(xué)生都參與課堂。即使是小班教學(xué)，在大學(xué)的課堂上，通常那些對期貨和衍生品有興趣，有考研、出國、拿獎學(xué)金追求的學(xué)生會(huì )積極參與到老師的課堂中來(lái)，部分學(xué)生感覺(jué)來(lái)上課就是為了應付老師的點(diǎn)名，到了教室也不認真聽(tīng)講。
C 行業(yè)協(xié)會(huì )及交易所培養期貨人才的做法
中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )
中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )于2008年制定了《中國期貨業(yè)人才發(fā)展戰略規劃》，并相應提出了實(shí)施“人才興業(yè)”工程的具體措施，經(jīng)過(guò)多年努力，這些舉措已實(shí)施完成，在行業(yè)人才培養與培訓方面取得了顯著(zhù)成效。
2015年，我國期貨市場(chǎng)面臨創(chuàng )新發(fā)展的歷史性機遇，國務(wù)院“新國九條”及中國證監會(huì )“期貨經(jīng)營(yíng)機構創(chuàng )新發(fā)展意見(jiàn)”均明確提出要提升期貨市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的能力，并對行業(yè)人才培養和培訓工作提出了更新更高的要求。為落實(shí)證監會(huì )創(chuàng )新發(fā)展意見(jiàn)要求，進(jìn)一步實(shí)施中國證監會(huì )制定的“中國證券期貨行業(yè)人才隊伍建設發(fā)展規劃(2011—2020)”，推進(jìn)期貨行業(yè)人才培養與培訓工作，中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )制訂了《期貨行業(yè)人才培養戰略規劃(2014—2018)》。
規劃強調了重點(diǎn)實(shí)施三方面的人才培養：一是創(chuàng )新人才培養，包括金融衍生品創(chuàng )新型專(zhuān)業(yè)人才、商品期貨及衍生品創(chuàng )新型專(zhuān)業(yè)人才、期權交易操作型人才、基金經(jīng)理(CPO)、商品交易顧問(wèn)(CTA)型人才、風(fēng)險管理型人才等六類(lèi)人才。二是國際化人才培養，包括期貨經(jīng)營(yíng)機構的高級管理人才、期貨經(jīng)營(yíng)機構風(fēng)險管理方面的高層人才、期貨經(jīng)營(yíng)機構金融衍生品方面的高級專(zhuān)業(yè)人才三個(gè)方面。三是期貨后備人才培養，包括與中金所聯(lián)合，每年舉辦全國高校大學(xué)生金融期貨與衍生品知識競賽;與3家商品期貨交易所聯(lián)合，面向全國普通高等學(xué)校的全日制在校本科生、研究生開(kāi)展全國高校大學(xué)生商品期貨與衍生品知識競賽;與高校和地方協(xié)會(huì )合作，建立高校期貨輔修專(zhuān)業(yè)等。
除此以外，該方案還從從業(yè)人員專(zhuān)項培訓、人才培養基礎設施建設、資金保障等幾個(gè)方面提出了一些具體舉措。2015—2018年，中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )開(kāi)展了分行業(yè)、分層次，分類(lèi)別的培訓近200期。
上期所
上期所將期貨人才培養與投資者教育活動(dòng)緊密結合在一起，通過(guò)期貨大講堂、上海衍生品論壇、網(wǎng)站宣傳等形式助力新時(shí)代期貨行業(yè)人才培養。
期貨大講堂是上期所主推的投資者教育系列活動(dòng)，面向不同的受眾分為大宗商品月月談、市場(chǎng)發(fā)展共同體、從業(yè)人員強化班、風(fēng)險管理研討班、產(chǎn)業(yè)沙龍群英會(huì )、未來(lái)英才訓練營(yíng)等六個(gè)方面。
上期所主辦的上海衍生品市場(chǎng)論壇，緊扣世界經(jīng)濟和大宗商品市場(chǎng)的發(fā)展脈搏，已逐步成長(cháng)為全球期貨和衍生品業(yè)界一個(gè)重要交流平臺，以其參與者較高的層次和較廣的范圍，顯示了在中國經(jīng)濟蓬勃發(fā)展的大背景下，我國期貨市場(chǎng)對全球市場(chǎng)參與者所具有的巨大吸引力。除此以外，上期所在官方網(wǎng)站上還設有視頻專(zhuān)欄，便于社會(huì )公眾對相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識和業(yè)務(wù)進(jìn)行系統學(xué)習。
鄭商所
衍生品學(xué)苑是鄭商所進(jìn)行期貨人才培養的特色項目。衍生品學(xué)苑開(kāi)展的具體活動(dòng)包括針對會(huì )員機構開(kāi)展的合規培訓和業(yè)務(wù)培訓;針對投資者開(kāi)展的風(fēng)險教育、期貨服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的案例分析、期貨知識學(xué)習和期貨模擬交易;針對在校大學(xué)生開(kāi)展的鄭商所杯大學(xué)生模擬交易大賽等。
大商所
大商所期貨學(xué)院本著(zhù)服務(wù)會(huì )員、服務(wù)產(chǎn)業(yè)的原則，面向期貨行業(yè)專(zhuān)業(yè)人才進(jìn)行重點(diǎn)培訓，旨在通過(guò)系統培訓，不斷提高期貨分析師的理論水平和業(yè)務(wù)能力，培養適合中國期貨市場(chǎng)發(fā)展需要的高素質(zhì)分析師隊伍。期貨學(xué)院采用網(wǎng)絡(luò )遠程教學(xué)方式，現已在全國設立26個(gè)分院。根據學(xué)員的需求，期貨學(xué)院通過(guò)分析師初級培訓、中高級研修班及專(zhuān)題培訓講座等多種方式，按照理論聯(lián)系實(shí)際，提高實(shí)戰水平的原則設置課程，邀請國內外知名學(xué)者和擁有豐富實(shí)戰經(jīng)驗的業(yè)內資深專(zhuān)家授課。期貨學(xué)院開(kāi)辦幾年來(lái)，共培訓學(xué)員數千人，為期貨行業(yè)快速發(fā)展提供了人才保障。
除此以外，大商所還聯(lián)合期貨業(yè)協(xié)會(huì )和高校開(kāi)展了高校人才培育項目。學(xué)校將期貨課程設置為本科或碩士專(zhuān)業(yè)的學(xué)分課程，設置最低所需的學(xué)時(shí)要求，計入學(xué)分。通過(guò)系統的期貨課程培訓和相應的激勵措施，為期貨市場(chǎng)培養高層次、高水平期貨專(zhuān)業(yè)性人才，滿(mǎn)足未來(lái)國內衍生品市場(chǎng)日益增長(cháng)的人才需求。
中金所
中金所期貨期權學(xué)院是國家級證券期貨投資者教育基地，投資者教育與保護工作一直是中金所工作的重中之重。長(cháng)期以來(lái)，中金所持續開(kāi)展了大量現場(chǎng)類(lèi)投教活動(dòng)。為建立國際領(lǐng)先的金融衍生品投資者教育基地，打造交互式交流學(xué)習和一站式公共產(chǎn)品平臺，適應“互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代及在線(xiàn)教育的發(fā)展趨勢，中金所積極開(kāi)展投教工作線(xiàn)上化轉型的研究與實(shí)踐，歷時(shí)兩年規劃建設，于2015年年底成功推出中金所期貨期權學(xué)院網(wǎng)站。該網(wǎng)站定位于投資者教育為主的多功能綜合型一站式網(wǎng)絡(luò )學(xué)習平臺，是中金所開(kāi)展市場(chǎng)培育、輿論宣傳、產(chǎn)品推廣以及展示交易所形象的重要平臺之一。網(wǎng)站立足于中國金融衍生品市場(chǎng)，面向會(huì )員、機構客戶(hù)及個(gè)人投資者開(kāi)展金融衍生產(chǎn)品線(xiàn)上培訓服務(wù)，為投資者提供股權類(lèi)、利率類(lèi)、匯率類(lèi)等金融衍生品多種學(xué)習資源。
網(wǎng)站由通知公告、新聞動(dòng)態(tài)、學(xué)習中心、專(zhuān)家師資、金融衍生品知識競賽5大板塊和17個(gè)二級欄目組成，囊括近百門(mén)視頻課程，百萬(wàn)字的海外培訓教材和海量文本資料，涵蓋金融衍生品基礎知識、合約規則、法律法規、市場(chǎng)聲音、培訓動(dòng)態(tài)、專(zhuān)家師資、知識競賽等方面內容。
營(yíng)業(yè)執照公示信息
