施羅德的研究發(fā)現：89%中國投資者完成儲蓄目標， 對未來(lái)投資回報保持樂(lè )觀(guān)

2021年 8月16日

日前，施羅德發(fā)布的2021年全球投資者研究報告顯示，受新冠疫情影響，過(guò)去一年雖然挑戰重重，但89%的中國投資者表示， 2020年他們的儲蓄和投資達到或者超過(guò)了原定計劃。儲蓄和投資計劃的完成也使中國投資者對未來(lái)回報保持一如既往的樂(lè )觀(guān)，他們預計的未來(lái)五年平均年回報率連續第二年上升，達到12.7%。

此項調查由施羅德委托獨立調查機構在2021年3月16日至5月7日期間通過(guò)線(xiàn)上進(jìn)行，涵蓋全球32個(gè)地區的23450名投資者，其中包括1000名中國投資者。

2020年的新冠疫情使中國投資者對未來(lái)產(chǎn)生較大不確定性，并對理財規劃的行為產(chǎn)生影響。83%受訪(fǎng)者表示，自新冠疫情爆發(fā)以來(lái)花費了更多時(shí)間思考自己的財務(wù)狀況以及重組個(gè)人財務(wù)。

施羅德投資中國區總裁郭煒評論道：

新冠疫情爆發(fā)以來(lái)，中國率先控制住疫情蔓延，也率先恢復了經(jīng)濟正增長(cháng)。加上過(guò)去兩年多A股市場(chǎng)較好的表現，使中國投資者對于未來(lái)投資回報較為樂(lè )觀(guān)。不過(guò)，在實(shí)現預期回報的具體操作上，國內投資者需要定期檢查自己的理財計劃和投資組合狀況，以及時(shí)根據生活收入情況和自身風(fēng)險承受能力，結合對市場(chǎng)的判斷，適當調整資產(chǎn)的投資組合。

在接近9成受訪(fǎng)者達到或者超過(guò)了原定的儲蓄和投資計劃之際，其中，70%受訪(fǎng)都表示主要原因是收入的增長(cháng)，57%表示主要原因是減少了不必要的開(kāi)支。在過(guò)去一年，吸納最多受訪(fǎng)者資金的三個(gè)股票及基金板塊分別是互聯(lián)網(wǎng)和科技公司 (70%)；大宗商品(61%)、及黃金、白銀及貴金屬 (59%)。另外，當被問(wèn)及“明年的投資組合中最想投資的三個(gè)國家”時(shí)，80%的中國受訪(fǎng)者選擇了中國。

郭煒表示：

除了互聯(lián)網(wǎng)、科技，其實(shí)還有很多具有較好前景的投資主題。在我們看來(lái)，與智能制造、改變生活方式和氣候變化相關(guān)的公司也提供了誘人的潛力。比如數字化消費正成為生活新趨勢，那些能影響人們生活方式的公司，可以帶來(lái)潛在投資機會(huì )。此外，氣候變化將成為未來(lái)全球經(jīng)濟、社會(huì )和金融市場(chǎng)的決定性驅動(dòng)因素，各國政商界在這一議題上都給予了前所未有的重視，相關(guān)利好將為相關(guān)行業(yè)的長(cháng)期發(fā)展鋪路。

從報告結果看，中國投資者存在本土偏好。近年來(lái)中國資本市場(chǎng)發(fā)展迅速，經(jīng)濟轉型、產(chǎn)業(yè)升級帶來(lái)了層出不窮的投資機會(huì )。但我們也鼓勵國內投資者擴寬視野，考慮海外資產(chǎn)配置機會(huì )，通過(guò)多元投資的方式分散單一投資市場(chǎng)波動(dòng)所帶來(lái)的風(fēng)險。比如通過(guò)互認基金和QDII計劃，以及即將啟動(dòng)的粵港澳大灣區“跨境理財通”，均給中國投資者提供了更多元化的投資機會(huì )。

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關(guān)于施羅德投資  

施羅德投資于 1994 年在上海成立其第一個(gè)中國內地的代表處，是首批進(jìn)入中國內地的外資資產(chǎn)管理公司之一。

2005 年，它與交通銀行合資成立基金管理公司（交銀施羅德基金管理有限公司），以滿(mǎn)足投資者對基金投資的日益需求。

2007 年，它開(kāi)始通過(guò)外資銀行的 QDII 配額為其客戶(hù)提供海外投資機會(huì )。

2017 年，它在“內地與香港基金互認安排”下推出以亞洲為主的多元化資產(chǎn)收益基金。

2018 年，它在國內推出其首只私募基金，此舉進(jìn)一步表明其將會(huì )致力于創(chuàng )造合適的投資策略，以滿(mǎn)足內地合格的高凈值人士及相關(guān)合格機構投資者的個(gè)性化投資需求。

作為全球投資管理公司，施羅德投資致力于幫助全球各地的機構、渠道及個(gè)人投資者達成目標、實(shí)現抱負及為未來(lái)作好準備。世界不斷變化，客戶(hù)的需求亦隨之改變。因此施羅德投資一直順應時(shí)代發(fā)展進(jìn)行調整，并持續專(zhuān)注于客戶(hù)最重視的價(jià)值。

憑借豐富的經(jīng)驗及專(zhuān)業(yè)知識，施羅德投資匯聚人才及數據，以發(fā)掘主導未來(lái)的趨勢。這為施羅德投資帶來(lái)獨特的視角，令其始終懷抱高確信度進(jìn)行投資。施羅德投資以創(chuàng )造可持續的回報為目標，深受客 戶(hù)信賴(lài)，為客戶(hù)管理的資產(chǎn)總值達 5,744億英鎊（6,417億歐元／7,851億美元）*。施羅德投資初心不改，將繼續致力為客戶(hù)和社會(huì )建筑繁榮的未來(lái)。目前派駐在全球六大洲的超過(guò) 5,500名優(yōu)秀專(zhuān)業(yè)人才均為實(shí)現此目標全力以赴。

施羅德投資是一家注重本地化管理的全球企業(yè)，它將客戶(hù)需求作為一切的核心。歷經(jīng)逾兩個(gè)世紀、七 代人的不懈努力，施羅德投資不斷成長(cháng)、發(fā)展專(zhuān)長(cháng)，且始終以客戶(hù)需求及利益為先。

*以上所有資料來(lái)源：施羅德投資，數據截至 2020年12月31日。

注：上文所指“施羅德投資”均指“施羅德投資集團”。

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