反洗錢(qián)監管持續加碼 中數智匯助力金融機構識別受益所有人

2020年反洗錢(qián)監管持續加碼，處罰大單頻頻開(kāi)出，引發(fā)了不少的關(guān)注。據相關(guān)數據統計，2020年全年央行及其分支機構共對417家反洗錢(qián)義務(wù)機構及相關(guān)責任人進(jìn)行了反洗錢(qián)行政處罰，罰單共計733筆，罰款金額累計約6.28億元。與2019年相比，2020年反洗錢(qián)罰單總筆數上升近25%，“雙罰”即機構處罰+個(gè)人處罰，占比由91%提高至98%。2020年罰款總金額約為2019年的3倍。從處罰原因來(lái)看，“未按規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)”為首要處罰原因，共涉及547筆罰單，合計涉及處罰金額約4.3億元。不難看出，客戶(hù)身份識別是反洗錢(qián)風(fēng)險管理的第一道防線(xiàn)。(統計數據來(lái)源于受益所有人微信公眾號，僅供參考)

從2017年開(kāi)始，中國人民銀行持續下發(fā)235號文、164號文、130號文強化客戶(hù)身份識別要求,尤其強化非自然人客戶(hù)受益所有人識別要求，并全面、系統的提出受益所有人判定標準。受益所有人識別是反洗錢(qián)KYC中的的重點(diǎn)和難點(diǎn)，但我國判定標準建立時(shí)間短，一線(xiàn)工作人員經(jīng)驗缺乏，在實(shí)際識別工作中給金融機構帶來(lái)諸多困難，無(wú)法做到有效識別。

為能解決金融機構在識別受益所有人過(guò)程中的“人工識別效率低”、“風(fēng)險為本原則難落實(shí)”、“受益所有人判定難以逐層深入”以及“受益所有人時(shí)效性難”等方面的難點(diǎn)和痛點(diǎn)，國內一家信用科技與大數據服務(wù)提供商——北京中數智匯科技股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中數智匯”)提供了專(zhuān)業(yè)的智能識別解決方案，助力金融機構精準、快速識別受益所有人。

據了解，依托多年來(lái)對商事主體信息的深度挖掘，以及針對反洗錢(qián)相關(guān)法律、法規的專(zhuān)業(yè)解讀，中數智匯基于知識圖譜技術(shù)研發(fā)出反洗錢(qián)類(lèi)產(chǎn)品，形成了包括“受益所有人識別”、“反洗錢(qián)盡職調查”以及“受益所有人監控”等反洗錢(qián)一站式解決方案，幫助金融機構高效精準的實(shí)施“客戶(hù)身份識別”。公司旗下反洗錢(qián)類(lèi)產(chǎn)品可根據監管政策要求支持金融機構對公賬戶(hù)運營(yíng)管理、反洗錢(qián)客戶(hù)身份識別、持續識別等合規風(fēng)險管理領(lǐng)域需求。優(yōu)化金融機構反洗錢(qián)系統風(fēng)險識別能力與效率。

免責聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險，選擇需謹慎!此文僅供參考，不作買(mǎi)賣(mài)依據。

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