構筑“新優(yōu)勢”，挖掘“新機會(huì )”，平安銀行打造公募基金特色產(chǎn)品體系

“如果手里有閑錢(qián)暫時(shí)想不到更好的去處，不妨考慮優(yōu)質(zhì)偏債基金，方便選、安心持?！?/p>

“今年A股有所表現，想參與權益市場(chǎng)，但又擔心波動(dòng)，不妨試一試中低波固收+?！?/p>

在平安口袋銀行App“口袋社區”里，針對公募基金投資策略，不少客戶(hù)之間暢所欲言，分享著(zhù)彼此的投資心得。

隨著(zhù)財富管理凈值化轉型，以公募基金為排頭兵的成熟凈值型產(chǎn)品在居民資產(chǎn)配置中扮演著(zhù)舉足輕重的角色。中基協(xié)數據顯示，截至今年2月底，我國公募基金產(chǎn)品數量達到1.1萬(wàn)只，管理總規模歷史性突破29萬(wàn)億元。在行業(yè)繁榮背后，同質(zhì)化競爭也日趨激烈。

作為代銷(xiāo)平臺，平安銀行打造優(yōu)選基金品牌，推出“新優(yōu)勢”、“新機會(huì )”等系列產(chǎn)品，致力于構建差異化、特色化的產(chǎn)品貨架，并重視持有人投資體驗，助力客戶(hù)多元化資產(chǎn)配置。

特色化產(chǎn)品體系，助力多元化資產(chǎn)配置

據Wind最新數據顯示，今年一季度超過(guò)半數的基金產(chǎn)品實(shí)現正收益，其中多種基金類(lèi)型展現出各自的投資優(yōu)勢。圍繞投資者需求，繼平安優(yōu)選之后，平安銀行創(chuàng )新推出“新優(yōu)勢—穩健固收”、“新機會(huì )—中低波固收+”等特色產(chǎn)品和服務(wù)，為客戶(hù)提供更加專(zhuān)業(yè)、高效投資服務(wù)。

新優(yōu)勢—穩健固收：讓客戶(hù)方便選、明白買(mǎi)、安心持

近幾年來(lái)，市場(chǎng)低迷，部分投資者望而卻步。平安銀行“新優(yōu)勢—穩健固收”系列基金產(chǎn)品經(jīng)由“勝率、收益、回撤”三個(gè)量化指標進(jìn)行篩選，以月月優(yōu)為例，入池產(chǎn)品必須滿(mǎn)足“近一年最大回撤不超過(guò)0.5%，歷史年化收益率不低于2.5%，近一年任意時(shí)間持有1個(gè)月勝率大于90%”的標準。

“新優(yōu)勢—穩健固收”系列致力于讓客戶(hù)方便選、明白買(mǎi)、安心持，一經(jīng)推出就受到廣泛認可。方便選方面，新優(yōu)勢入池系列產(chǎn)品按照建議持有期限劃分為“月月優(yōu)、雙月優(yōu)、季季優(yōu)”等不同的產(chǎn)品矩陣，選擇更加靈活；明白買(mǎi)方面，入池產(chǎn)品的篩選指標公開(kāi)透明，讓客戶(hù)在充分了解收益和風(fēng)險的前提下決策；安心持方面，根據歷史數據測算，買(mǎi)入對應產(chǎn)品后持有一定周期正收益概率高于90%。

新機會(huì )—中低波固收+：為客戶(hù)提供穩健投資新選項

“新機會(huì )—中低波固收+”為希望參與權益市場(chǎng)，但又擔心波動(dòng)的客群提供一個(gè)新的投資解決方案。眾所周知，固收+產(chǎn)品的特點(diǎn)是債券打底，權益增強，新機會(huì )系列如何做到低波動(dòng)呢？

首先看業(yè)績(jì)，平安銀行會(huì )圍繞產(chǎn)品歷史收益、回撤以及勝率等多維度回溯產(chǎn)品歷史表現，選擇指標優(yōu)秀的產(chǎn)品入池，用數據說(shuō)話(huà)；其次“+”的權益策略選擇更加穩健的可轉債、紅利低波等策略，產(chǎn)品的權益倉位占比不超過(guò)20%，約束管理人平穩運作，力爭提升收益空間的同時(shí)保持高勝率。

平安優(yōu)選：多元化資產(chǎn)配置，助力穿越周期

2023年以來(lái)，行業(yè)輪動(dòng)加劇、風(fēng)格切換頻繁的大環(huán)境下，秉持“用心甄選，科學(xué)配置”的理念，平安優(yōu)選持續引導客戶(hù)多元化資產(chǎn)配置，提升客戶(hù)的投資體驗和勝率。

“平安優(yōu)選”產(chǎn)品池覆蓋了“穩健固收、主動(dòng)權益、量化、被動(dòng)指數、行業(yè)主題”等多風(fēng)格、多策略的基金產(chǎn)品，構建“核心+衛星”產(chǎn)品體系，力爭滿(mǎn)足不同客群的多元化配置需求；并配套產(chǎn)品業(yè)績(jì)表現跟蹤基金經(jīng)理畫(huà)像解讀等陪伴服務(wù)，助力客戶(hù)成功穿越周期。

專(zhuān)業(yè)陪伴渡過(guò)市場(chǎng)波動(dòng)，提升盈利水平

買(mǎi)基金，從來(lái)不是選品那么簡(jiǎn)單。面對近年來(lái)持續的市場(chǎng)波動(dòng)、更加復雜的市場(chǎng)環(huán)境，及時(shí)專(zhuān)業(yè)的陪伴服務(wù)對提升客戶(hù)的投資體驗和獲得感至關(guān)重要。

近年來(lái)，平安銀行聯(lián)合了易方達、匯添富、中歐、銀華、廣發(fā)、平安基金等眾多基金公司共同打造“銀基開(kāi)放平臺”，并推出“財富相伴”陪伴服務(wù)體系，圍繞客戶(hù)的投資全生命旅程，通過(guò)構建“智慧大腦+陪伴引擎”、打造“人+智能化”的陪伴服務(wù)新模式，以專(zhuān)業(yè)及時(shí)的陪伴服務(wù)，幫助客戶(hù)以正確的姿態(tài)渡過(guò)市場(chǎng)波動(dòng)。

平安銀行私行財富部總經(jīng)理段軍表示，公募基金在居民財富管理、資產(chǎn)配置過(guò)程中扮演重要的角色，平安銀行以客戶(hù)財富健康增長(cháng)為目標，致力于為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)、有溫度的基金投資服務(wù)，真正為客戶(hù)、社會(huì )創(chuàng )造長(cháng)期價(jià)值。

免責聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買(mǎi)賣(mài)依據。

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