遼寧平安產(chǎn)險：【風(fēng)險提示】預防洗錢(qián)風(fēng)險系列宣導（第三期）

(一)什么是反洗錢(qián)?為什么要反洗錢(qián)?

根據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》規定：“反洗錢(qián)是指為了預防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規定采取相關(guān)措施的行為”。

反洗錢(qián)有利于發(fā)現和切斷資助犯罪活動(dòng)的資金來(lái)源和渠道，遏制相關(guān)犯罪;有利于維護社會(huì )安全、社會(huì )信用;有利于維護金融安全、經(jīng)濟安全;有利于消除洗錢(qián)活動(dòng)給金融機構帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險和法律風(fēng)險，促使金融機構依法合規、穩健經(jīng)營(yíng)。

(二)國際上主要的反洗錢(qián)組織有哪些?

國際反洗錢(qián)組織主要有：

反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組(Financial Action Task Force on Money Laundering，FATF)，該機構是反洗錢(qián)和反恐怖融資領(lǐng)域最具權威性的政府間國際組織之一，其成員國遍布各大洲。2007年6月28日，中國成為該機構的正式成員。

埃格蒙特集團(Egmont Group)，成員包括100多個(gè)國家的金融情報中心。負責頒布與各國金融情報中心相關(guān)的解釋、指引、最優(yōu)做法、倡議聲明和指南等文獻，給各國金融情報中心的建設和國際交流指明方向，為世界金融情報網(wǎng)絡(luò )的完善奠定基礎。

亞太反洗錢(qián)集團(Asia/Pacific Group on Money Laundering，APG)，成員包括美國、澳大利亞、日本、中國香港、中國臺北等30多個(gè)國家和地區。

歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組(Eurasian Group on Combating Money Laundering and Financing of Terrorism，EAG)，中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉而吉斯斯坦、白俄羅斯于2004年作為共同創(chuàng )始成員國成立了“歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組”。

南美洲反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組(South American Financial Action Task Force on Money Laundering，SAFATF)。

中東和北非反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組(Middle East and North Africa Financial Action Task Force on Money Laundering，MENAFATF)。

(三)我國反洗錢(qián)行政主管部門(mén)及主要職責?

我國反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是中國人民銀行，主要負責組織協(xié)調全國的反洗錢(qián)工作，負責反洗錢(qián)資金監測，制定金融機構反洗錢(qián)規章，監督檢查金融機構及特定非金融機構的反洗錢(qián)工作，調查可疑交易，開(kāi)展反洗錢(qián)國際合作等。

在國家層面上，還有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢察院、銀保監會(huì )、證監會(huì )等部門(mén)參與的反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì )議。

(內容來(lái)源：《中華人民共和國反洗錢(qián)法》)

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