貝塔數據:金融機構如何做好代發客群批量線上化經營？

代發客群 因其客戶體量大、客群穩定和每月固定的資金流水，成為各分支行篩選高凈值客戶以及帶動存款、理財、基金定投、信用卡等各項業務發展的重要客戶池，是銀行最具價值的客群之一。

然而，各大銀行在經營代發客群時，常常會面臨優質客戶觸達難、客戶資金留存難和社群運營效率不足等問題。困難重重的運營現狀下，銀行如何做好代發客群的批量線上化經營？

代發客群的四大重點經營步驟

01 關系建立

以福利及權益為鉤子，通過線上社群實現客戶經理與企業員工的直接觸達，幫助客戶經理了解客戶，讓客戶知道你是誰。

02 客戶培養

以內容、福利、活動游戲、客戶關懷等為抓手，創造多頻次觸達機會，增強與客戶之間的信任關系。

03 營銷轉化

通過內容投教從業務場景、運營場景、生活場景為切入點進行產品植入，激發客戶需求，實現資金的留存和產品轉化目標。

04 長期經營

通過體系化的旅程設計及智能助力，長期、穩定輸出有價值的內容，實現客戶的長期、有效維護。

代發客群的短期&長期運營目標

貝塔數據（BETA）如何幫助銀行實現代發客群的批量化線上經營？

首先，根據行方實際情況和業務需求溝通社群基調和運營目標，協同資源明確分工，制定客群經營框架，并根據不同代發客戶性質提供差異化運營策略。

其次，在建立關系階段，通過游戲化的福利和專業化的投教短視頻，將客戶引流到代發客戶服務群內，不斷激發客戶的參與度和獲得感，持續營銷社群氛圍并提高社群生命力。

再次，在客戶培養階段，以福利活動為抓手，內容營銷為切入點，多方面出發提供更有溫度更有實用價值的服務，激發更多代發企業客戶的需求，提升留存和復雜產品的轉化。

游戲化福利活動

在營銷轉化階段，借助內容營銷，通過業務場景、運營場景、生活場景的構建，為金融產品的植入創造黃金切入口，完美契合代發客戶碎片化、快閱讀、快決策的投資習慣。

最后，在長期經營階段，BETA根據代發客群的不同客戶畫像和企業性質，制定了一系列標準化社群運營方案，如圍繞代發工資客戶生命旅程的金融營銷事件、發薪日營銷日歷等。

基于以上問題，BETA還為銀行制定了代發客群全年運營日歷，可以根據銀行業務目標，結合代發企業客戶畫像提供落地化的方案和話術。

BETA與某國有行合作案例

BETA目前已與多家國有銀行、股份制銀行、城商行、農商行、證券機構在社群運營方面有過合作，在客戶激活、產品轉化和AUM提升上幫助銀行實現了重要突破。在與某國有行的合作實踐中，該行在信用卡開卡及銷售轉化提升上表現尤為亮眼：

服務過程中，BETA為客戶配備專業的運營老師提供社群帶教，幫助客戶經理快速掌握社群運營技巧，并定期提供社群經營數據報告，以供復盤及持續迭代。

關于貝塔數據

貝塔數據成立于2012年，總部位于上海，是一家數據與算法驅動的金融科技服務平臺，以金融大數據為基礎，依托海量金融數據和標簽圖譜，通過AI智能算法應用，助力金融機構踐行數字化營銷與數字化服務，為金融機構開展財富管理數字化轉型方案提供全流程服務，并提供智能化資產配置和投后服務的落地方法和工具。2018年獲得“國家高新技術企業”稱號，2021年獲取上海市重點培育企業，2022年榮獲“國家信息系統安全等級保護三級”認證，并獲選首批上海市“專精特新”企業。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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