銀保監會(huì )網(wǎng)站今日公布的行政處罰信息公開(kāi)表(駐銀監罰決字〔2018〕5號)顯示,河南正陽(yáng)農村商業(yè)銀行股份有限公司違規解凍代開(kāi)銀行承兌匯票保證金,被河南銀監局駐馬店銀監分局罰款20萬(wàn)元。
據河南銀監局駐馬店銀監分局,行政處罰依據為《中華人民共和國票據法》第二十一條,《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第三十七條、第四十一條,《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》第十一條,《銀行賬戶(hù)管理辦法》第十條,《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于加強銀行承兌匯票業(yè)務(wù)監管的通知》(銀監辦發(fā)〔2012〕286號),《中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險提示的通知》 (銀監辦發(fā)〔2011〕206號),《商業(yè)銀行內部控制指引》第五條,《中華人民共和國銀行業(yè)監管管理法》第四十六條。
以下為處罰原文:
標簽: 河南正陽(yáng)農商行