近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件層出不窮、形式多樣，面對多變的詐騙手段，如何強化防線(xiàn)堵截詐騙、提高意識甄別騙局成為我國銀行從業(yè)人員重點(diǎn)思考的問(wèn)題。
(資料圖片)
踐行金融為民理念，作為最年輕的全國性股份制商業(yè)銀行，渤海銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“渤海銀行”）持續提高反詐知識水平和工作能力，不斷加大反詐宣傳和涉案賬戶(hù)的治理力度，努力提升居民群眾防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的意識，組織多形式普法宣傳活動(dòng)，并成功攔截多起電信網(wǎng)絡(luò )“騙局”，用有溫度的服務(wù)切實(shí)守護好百姓的“錢(qián)袋子”。
火眼金睛識騙局真情守護百姓資產(chǎn)
“我自己的錢(qián)想怎么轉就怎么轉，你們沒(méi)有權利阻止我！”
4月的一天，已退休的張阿姨在老伴兒陪同下來(lái)到渤海銀行上海楊浦支行辦理匯款轉賬75萬(wàn)元的業(yè)務(wù)。在銀行柜臺進(jìn)行風(fēng)險提示并核實(shí)轉賬用途時(shí)，工作人員發(fā)現張阿姨的回答前言不搭后語(yǔ)，并且不顧提示，強制要求銀行配合其辦理轉賬。這一異常情況引起了網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理的警覺(jué)，當即聯(lián)系轄區派出所民警前往網(wǎng)點(diǎn)共同參與勸解。
原來(lái)，張阿姨在網(wǎng)上了解到一個(gè)養老理財項目，宣稱(chēng)只要下單投資，不但可以獲得遠高于普通理財產(chǎn)品的收益，還可以免費享受?chē)鴥韧饴糜蔚母＠?。對方還不斷邀請張阿姨吃飯和旅游，張阿姨受寵若驚，逐漸放下警惕，再加上對方承諾的利率高達10%左右，于是決定拿出全部家當投資這個(gè)理財項目。
在警方的嚴密調查和銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員的持續勸說(shuō)下，張阿姨如夢(mèng)初醒，慶幸在自己轉賬的最后關(guān)頭，是警方和銀行聯(lián)手為她堵截了資金損失，守護了家庭財產(chǎn)安全。
切斷涉詐“資金鏈”嚴把賬戶(hù)識別關(guān)卡
近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò )詐騙高發(fā)，犯罪分子作案手段也呈現出產(chǎn)業(yè)化、專(zhuān)業(yè)化、團隊化的作案趨勢，隨著(zhù)銀行對涉案賬戶(hù)管控的升級，涉案資金轉移方式從非柜面渠道逐漸轉變?yōu)锳TM及網(wǎng)點(diǎn)柜面取現，對銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險研判提出了更高要求。
為高效打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙類(lèi)犯罪，渤海銀行積極落實(shí)賬戶(hù)管理要求和風(fēng)險防控措施，聚焦客戶(hù)身份識別、加強大額取現管理，不斷強化員工反詐意識和識別能力，提升應急處置專(zhuān)業(yè)技能，并通過(guò)加強銀警雙方溝通協(xié)作，共享風(fēng)險信息，形成了打擊治理電信詐騙工作的強大合力。
6月3日，在天津，一位個(gè)人客戶(hù)從其他銀行一次性轉入人民幣91萬(wàn)元到其渤海銀行賬戶(hù)，并立即分批次到各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面要求大額取現。業(yè)務(wù)辦理期間，柜員對客戶(hù)進(jìn)行常規核實(shí)，發(fā)現客戶(hù)對取現用途、資金來(lái)源等信息支支吾吾、多次更改說(shuō)法，且并不知曉交易對方姓名，便立即上報分行及反詐中心，及時(shí)反饋了可疑人員特征。
隨即，工作人員以需要進(jìn)一步核實(shí)為由先穩住客戶(hù)，通過(guò)與反詐中心密切溝通及轄內網(wǎng)點(diǎn)通力配合，最終成功協(xié)助警員抓獲嫌疑人兩名，嫌疑人對其出借賬戶(hù)轉移涉案資金的違法行為供認不諱。
反詐知識進(jìn)校園 用心護航誠信青春
隨著(zhù)員工警惕性和防范意識不斷提升，警銀聯(lián)合持續強化，渤海銀行反詐防詐工作扎實(shí)落地，同時(shí)，為繼續遏制電信網(wǎng)絡(luò )詐騙、增強公眾反詐識詐能力，該行多地分支機構針對電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的薄弱環(huán)節組織開(kāi)展反詐宣傳活動(dòng)，廣泛宣傳、解讀反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法，齊心協(xié)力共同維護社會(huì )安定，保護公眾的人身財產(chǎn)安全。
在海南，渤海銀行?？诜中新?lián)合?？谑泄簿置捞m分局反詐中心精心備課，共同走進(jìn)海南師范大學(xué)開(kāi)展電信網(wǎng)絡(luò )詐騙防范宣傳活動(dòng)，為師生們奉上了一堂精彩而又充實(shí)的預防電信網(wǎng)絡(luò )詐騙宣講課。
活動(dòng)中，該行工作人員與反詐中心警官們一同向學(xué)生們介紹了電信詐騙常見(jiàn)種類(lèi)、作案手法、作案方式和特點(diǎn)，并引用“身邊人、身邊事”，深入淺出講解當下最新的反詐騙知識，提示學(xué)生要加強個(gè)人銀行卡使用管理與個(gè)人信息保護，防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙侵害。在互動(dòng)環(huán)節，同學(xué)們爭先搶后舉手回答反詐中心民警提出的防詐問(wèn)題，氣氛十分活潑，充分調動(dòng)了“全民反詐”的積極性。
在山西，渤海銀行康興支行與山西金融學(xué)院開(kāi)展了“普及金融知識走進(jìn)學(xué)?！敝黝}宣傳活動(dòng)，針對“校園貸”、電信詐騙以及銀行卡盜刷等案件高發(fā)的特點(diǎn)，為00后的新青年耐心講解犯罪分子使用的詐騙手段、話(huà)術(shù)及應對措施，提示廣大學(xué)生充分認識網(wǎng)絡(luò )不良借貸存在的隱患和風(fēng)險，樹(shù)立理性消費觀(guān)念，在接到詐騙電話(huà)、短信或登錄互聯(lián)網(wǎng)時(shí)，提高警惕，做到“不聽(tīng)、不信、不轉賬、不匯款”，注意用卡安全。
扛起國有金融機構的使命責任，渤海銀行始終堅持“以人民為中心”的發(fā)展思想。未來(lái)，該行將繼續以“精益服務(wù)拓廣度、創(chuàng )新驅動(dòng)有力度、提質(zhì)增效拼速度、責任擔當有溫度、為民利企有深度”的消保服務(wù)文化為導向，不斷強化警銀聯(lián)合，持續開(kāi)展金融知識普及工作，切實(shí)保障客戶(hù)資金安全，協(xié)同筑牢“全民反詐”防線(xiàn)，共創(chuàng )警銀攜手用實(shí)際行動(dòng)守護群眾“錢(qián)袋子”良好氛圍。
關(guān)于渤海銀行股份有限公司
渤海銀行是《中國商業(yè)銀行法》2003年修訂以來(lái)，唯一一家全新成立同時(shí)也是唯一一家外資銀行參與發(fā)起設立的全國性股份制商業(yè)銀行，在12家同類(lèi)銀行中最為年輕，具有顯著(zhù)的后發(fā)優(yōu)勢。伴隨著(zhù)數字化戰略的加速落地與整體業(yè)績(jì)的企穩，渤海銀行長(cháng)期投資價(jià)值逐步得到顯現：繼獲納入恒生綜合指數后，接連獲標普、穆迪等國際權威機構給出的投資級評級，彰顯出市場(chǎng)對渤海銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況的長(cháng)期持續看好。
來(lái)源為金融界銀行頻道的作品，均為版權作品，未經(jīng)書(shū)面授權禁止任何媒體轉載，否則視為侵權！
標簽：
營(yíng)業(yè)執照公示信息
