現場(chǎng)檢查準備階段包括哪些配合措施按照通知書(shū)的要求

1、現場(chǎng)檢查實(shí)施階段應從以下方面進(jìn)行配合A. 提供必要的工作條件 B. 配合進(jìn)行現場(chǎng)會(huì )談 C. 及時(shí)、準確提供檢查組所調閱的資料和數據 D. 做好檢查保密工作現場(chǎng)檢查是指監管人員直接深入到金融企業(yè)進(jìn)行制度、業(yè)務(wù)檢查和風(fēng)險判斷分析，通過(guò)核實(shí)和查清非現場(chǎng)監管中發(fā)現的問(wèn)題和疑點(diǎn)，達到全面深入了解和判斷金融企業(yè)和經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險情況的一種實(shí)地檢查方式，是金融監管的重要手段和方式。

2、現場(chǎng)檢查的程序現場(chǎng)檢查是一種行政行為，必須遵循依法行政的原則，為了規范現場(chǎng)檢查行為，銀監會(huì )應當制定現場(chǎng)檢查程序。

(資料圖片僅供參考)

3、對各類(lèi)金融機構實(shí)施現場(chǎng)檢查的方法和重點(diǎn)有所不同，但檢查程序或流程基本相同。

4、現場(chǎng)檢查的基本流程如下：(一)根據非現場(chǎng)監管與分析，以及其他渠道獲得的信息，確定現場(chǎng)檢查的具體對象和時(shí)間。

5、(二)向被檢查機構發(fā)出檢查前問(wèn)卷，有針對性地提出問(wèn)題。

6、包括所經(jīng)營(yíng)的主要業(yè)務(wù)，最新開(kāi)展的業(yè)務(wù)，自上次現場(chǎng)檢查以來(lái)發(fā)生的重要變化，上次現場(chǎng)檢查提出的監管建議是否已經(jīng)落實(shí)，發(fā)現的問(wèn)題是否已經(jīng)糾正，最近一次的內部審計是什么時(shí)間進(jìn)行的，有什么具體發(fā)現，通過(guò)自我評估，認為在內部控制方面有哪些薄弱環(huán)節等。

7、(三)制定現場(chǎng)檢查方案。

8、根據上次檢查發(fā)現的主要問(wèn)題，在分析返回的檢查前問(wèn)卷并進(jìn)一步了解被檢查機構基本情況的基礎上，制定具體的檢查方案，明確檢查的主要領(lǐng)域及重點(diǎn)，同時(shí)確定具體的檢查工作時(shí)間、檢查人員及分工。

9、(四)向被檢查機構發(fā)出現場(chǎng)檢查通知。

10、通知檢查的時(shí)間、內容，應準備提供的有關(guān)賬冊、報表及文件，以及需要談話(huà)的人員等。

11、(五)進(jìn)入現場(chǎng)開(kāi)始檢查。

12、根據制定的檢查計劃和確定的檢查重點(diǎn)，運用現場(chǎng)檢查手冊等現場(chǎng)檢查工具和方法，通過(guò)談話(huà)、查閱文件、核查賬表和檔案等，對被檢查機構的資產(chǎn)質(zhì)量、流動(dòng)能力、財務(wù)狀況、管理和內控、合現經(jīng)營(yíng)情況等進(jìn)行檢查、分析和評價(jià)，最后得出對該機構經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險情況的綜合評價(jià)，形成現場(chǎng)檢查結論。

13、(六)向被檢查機構反饋檢查意見(jiàn)，核實(shí)檢查中所發(fā)現的問(wèn)題和情況。

14、(七)完成現場(chǎng)檢查報告，向被檢查機構反饋監管建議和處理決定。

15、(八)綜合現場(chǎng)檢查、非現場(chǎng)監管情況，為綜合評價(jià)金融機構的風(fēng)險、完成綜合監管報告提供依據。

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