建行發(fā)起基金專(zhuān)項持營(yíng)活動(dòng) 華夏基金兩只產(chǎn)品入圍

今年以來(lái)，市場(chǎng)風(fēng)格快速切換，A股整體動(dòng)蕩趨勢不改，基民持基體驗普遍不佳，公募基金銷(xiāo)售也陷入低迷期。在這樣的情況下，作為國有大行，中國建設銀行以基金銷(xiāo)售為切口展開(kāi)了財富管理綜合化服務(wù)的進(jìn)一步探索。近日，中國建設銀行聯(lián)合多家基金公司共同開(kāi)展基金專(zhuān)項持營(yíng)活動(dòng)，精選15只基金進(jìn)行深度持營(yíng)，希望借此項活動(dòng)，進(jìn)一步解決客戶(hù)的差異化投資需求，優(yōu)化客戶(hù)投資體驗。華夏基金旗下華夏創(chuàng )新前沿和華夏興和兩只基金入圍此次專(zhuān)項持營(yíng)活動(dòng)。

隨著(zhù)財富管理市場(chǎng)內外部環(huán)境的變化， “以產(chǎn)品銷(xiāo)售為導向”的思維模式已經(jīng)逐步淘汰，覆蓋客戶(hù)全生命周期、基于客戶(hù)目標的專(zhuān)業(yè)化財富規劃服務(wù)模式逐漸成為財富管理行業(yè)新的發(fā)展方向。2022年證監會(huì )發(fā)布的《關(guān)于加快推進(jìn)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見(jiàn)》中就圍繞行業(yè)生態(tài)打造等維度提出了高質(zhì)量發(fā)展要求，“重保有，重持營(yíng)”成為趨勢，而基金持營(yíng)正被視為最有利的抓手。

業(yè)內分析人士表示，當前公募基金市場(chǎng)產(chǎn)品數量眾多、品類(lèi)齊全，利用存量產(chǎn)品可以很好的實(shí)現客戶(hù)資產(chǎn)配置目標和理財需求，因此要充分重視市場(chǎng)現有產(chǎn)品的持營(yíng)工作。此外，存量老基金產(chǎn)品運作時(shí)間充分，經(jīng)歷過(guò)市場(chǎng)牛熊環(huán)境考驗，基金經(jīng)理的持倉和投資風(fēng)格能夠得到穩定的體現和跟蹤，在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中可以起到增加客戶(hù)信任感的作用。持續營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中也可以充分發(fā)揮專(zhuān)業(yè)投顧的研究?jì)?yōu)勢，引導客戶(hù)在合理的時(shí)點(diǎn)配置正確的產(chǎn)品，改變過(guò)去高買(mǎi)低賣(mài)、頻繁申贖的不良操作，鼓勵客戶(hù)長(cháng)期持有，長(cháng)期來(lái)看也顯著(zhù)提升客戶(hù)對基金的持有收益和感受。

在近兩年市場(chǎng)持續震蕩的大背景下，新基金發(fā)行節奏整體放緩，越來(lái)越多的資管機構及基金公司開(kāi)始認識到，相較于首發(fā)基金的短期爆發(fā)式銷(xiāo)量繁榮，基金的持續營(yíng)銷(xiāo)可以更加聚焦和關(guān)注客戶(hù)的投資體驗，改善投資回報，更利于基金行業(yè)的長(cháng)期健康發(fā)展，也有利于財富管理機構客戶(hù)群體的滿(mǎn)意度提升。

在這樣的大背景下，基于對未來(lái)市場(chǎng)的樂(lè )觀(guān)估量及考慮可長(cháng)期盈利的背景下，中國建設銀行專(zhuān)業(yè)性篩選出市場(chǎng)績(jì)優(yōu)基金產(chǎn)品，并嚴格區分產(chǎn)品定位，開(kāi)展有針對性的持續營(yíng)銷(xiāo)?？梢哉f(shuō)是在當下市場(chǎng)環(huán)境賺錢(qián)效應欠佳的背景下的一次創(chuàng )新性的突破，也是財富管理綜合化服務(wù)的進(jìn)一步深化。

據悉，華夏基金此次入圍專(zhuān)項持營(yíng)的華夏創(chuàng )新前沿和華夏興和兩只產(chǎn)品也是公司旗下績(jì)優(yōu)產(chǎn)品的代表。其中，華夏創(chuàng )新前沿是科技成長(cháng)風(fēng)格基金，現任基金經(jīng)理屠環(huán)宇于2020年3月起開(kāi)始管理華夏創(chuàng )新前沿，任職以來(lái)產(chǎn)品超額收益顯著(zhù)。截至2023年4月末，任職以來(lái)累計收益54.82%，近三年收益率達42.22%?；皤@得股票型基金三年期“金基金獎”、三年持續回報股票型“明星基金獎”，獲評銀河證券、海通證券、晨星三大評級機構五星評級。華夏興和是一只全市場(chǎng)行業(yè)輪動(dòng)的基金，現任基金經(jīng)理李彥于2020年6月起開(kāi)始管理，截至2023年4月末，任職以來(lái)累計收益87.4%，超越基準收益率82.8%，年化收益率高達24.3%，近三年收益率117.0%，超越比較基準收益110.8個(gè)百分點(diǎn)?；饦s獲銀河證券評級和海通證券評級三年期、五年期雙重五星評級。

華夏基金相關(guān)負責人表示，華夏基金將充分發(fā)揮華夏基金多資產(chǎn)全能平臺產(chǎn)品和研究?jì)?yōu)勢，做好客戶(hù)資產(chǎn)配置工作，服務(wù)一線(xiàn)銷(xiāo)售助力投資者轉變投資習慣，為客戶(hù)帶來(lái)真正的收益以及長(cháng)期盈利的效果。他特別強調，在專(zhuān)項持營(yíng)活動(dòng)期間，華夏基金將做好客戶(hù)全生命周期的陪伴工作將安排專(zhuān)業(yè)策略團隊跟蹤產(chǎn)品凈值，制定凈值表現觸發(fā)的反饋機制，分析客戶(hù)畫(huà)像，根據客戶(hù)特征針對性輸出內容，包括但不限于定期出具產(chǎn)品的運作回顧報告，針對渠道異議點(diǎn)較多的釋疑內容，提供日常策略研究和市場(chǎng)資訊服務(wù)等。還將月度進(jìn)行配置建議重檢，就當月市場(chǎng)情況及觀(guān)點(diǎn)進(jìn)行及時(shí)調整，以保證產(chǎn)品契合后續市場(chǎng)趨勢，并搭建基金經(jīng)理與總分行高頻交流機制。華夏基金希望為客戶(hù)帶來(lái)更好的持有回報和體驗，探索財富管理服務(wù)新空間。

標簽：