據中國證券報記者統計，2024年前三季度，五大上市險企合計實現歸母凈利潤3190.26億元，同比增長78.29%。上市險企表示，受資本市場回暖影響，投資收益增長帶動前三季度業績增長。在權益投資方面，上市險企根據市場走勢變化，調整權益投資結構，重點關注低估值、高股息股票。
前三季度凈利潤增長亮眼
A股五大上市險企2024年前三季度歸母凈利潤均較去年同期出現較大幅度增長。其中，中國平安實現的歸母凈利潤金額最大，為1191.82億元，同比增長36.1%;中國人壽實現的歸母凈利潤增幅最大，其歸母凈利潤為1045.23億元，同比增長173.9%。
此外，中國太保實現歸母凈利潤383.10億元，同比增長65.5%;中國人保實現歸母凈利潤363.31億元，同比增長77.2%;新華保險實現歸母凈利潤206.80億元，同比增長116.7%。
多家上市險企表示，受資本市場上漲影響，2024年三季度投資業績同比增長，帶動凈利潤增長。2024年前三季度，中國人壽實現總投資收益2614.19億元、凈投資收益1447.12億元，同口徑分別同比增長152.4%、3.9%，總投資收益率、凈投資收益率分別為5.38%、3.26%;中國太?？偼顿Y收益率為4.7%，同比上升2.3個百分點;新華保險年化綜合投資收益率為8.1%，上年同期為3.0%;中國平安保險資金投資組合實現年化綜合投資收益率5.0%，同比上升1.3個百分點。
從單季度業績表現來看，五大上市險企三季度歸母凈利潤均實現較大幅度增長，占前三季度業績比例接近50%。其中，中國人保歸母凈利潤136.44億元，同比增長2093.6%;中國人壽歸母凈利潤662.45億元，同比增長1767.1%;中國太保、中國平安歸母凈利潤同比增長均超100%。
除了投資收益增長帶動凈利潤增長之外，業內人士認為，去年同期基數較低也是上市險企三季度業績實現同比大增的原因之一。
調整權益投資結構
在三季報中，五大上市險企均披露了前三季度投資操作情況。記者注意到，在夯實固收投資基本盤的同時，上市險企還根據市場變化，及時調整權益投資結構，盈利模式相對穩定、分紅率較高的股票成為上市險企重點關注方向。
中國人保在三季報中表示，在權益投資方面，公司加強市場走勢研判，把握好波段操作時機以及行業結構性投資機會，優化股票、基金投資策略;同時，持續加大投資結構調整力度，以盈利模式相對穩定、分紅率較高的上市公司股票作為主要投資品種。
“公司一直重視高股息策略，這也是目前保險業非常重視的投資策略，過去兩三年，公司堅持運用這一策略取得了不錯的效果。”中國太保相關負責人在2024年三季度業績說明會上表示。
新質生產力也是險資重點關注方向。中國平安董事會秘書盛瑞生在2024年三季度業績說明會上表示，公司緊跟國家政策支持實體經濟，做好新質生產力投資，以追求長期超越市場的穩健投資收益。截至2024年上半年末，公司險資投資組合中股權型金融資產占比11.8%。
上市險企重點關注哪些個股?或許可從相關三季報中一窺端倪。Wind數據顯示，在保險公司重倉流通股中，截至三季度末，中國人壽對中國聯通、郵儲銀行、中國電信等個股的持股數量較為靠前;新華保險對建設銀行、馳宏鋅鍺、航天電子等個股的持股數量較為靠前。
此外，中國人壽與新華保險聯合發起設立總規模500億元的鴻鵠基金持股動向也浮出水面。截至三季度末，鴻鵠基金成為陜西煤業的第十大流通股東，持股數量為7016.23萬股，占陜西煤業流通A股比例為0.72%。此外，鴻鵠基金還是伊利股份的第七大流通股東，截至三季度末持股數量為1.19億股，占伊利股份流通A股比例為1.89%。
全年業績有望提升
近期，一攬子增量政策密集出爐，有力提振市場信心。業內人士認為，受益于資本市場回暖，保險公司投資收益有望持續改善，帶動全年業績增長。
中國人壽相關負責人在2024年三季度業績說明會上表示，A股市場具備中長期配置價值，特別是一系列深化資本市場改革的監管新規出臺，有利于持續改善市場生態，提升長期回報水平。中國人壽將繼續適度增加對優質高股息股票的投資，注重把握好配置節奏和投資的安全邊際，重點關注經營業績穩定、公司治理穩健、市場估值合理、股息收益率較高的優質行業龍頭公司。
此外，備受市場關注的互換便利新工具已在證券、基金公司落地，目前尚未有保險公司落地互換便利操作。多家上市險企管理層回應稱，正在積極研究、申請新工具。
中國人保董事會秘書曾上游在2024年三季度業績說明會上表示，中國人保將加強與金融監管部門溝通，為相關業務開展做好充分準備，利用好互換便利工具，為資本市場穩定和發展提供有力支持。
盛瑞生表示，中國平安會關注股票的階段性機會，同時響應號召，對新出臺的工具，積極研究、申請，為未來投資提供更多選項。
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